Revisión de Simplifi 2024: gestión automatizada de presupuestos con Quicken
La gestión del dinero puede resultar complicada. Probablemente gastes dinero todos los días (y probablemente realices varias transacciones diarias). Además, hay facturas que controlar y pagar, inversiones que seguir y muchas otras tareas que debes llevar a cabo.
La optimización de sus tareas financieras mejora su calidad de vida en general, y la aplicación Quicken Simplifi tiene un nombre adecuado para hacer justamente eso: simplificar sus finanzas. En esta reseña de Simplifi, examinaremos algunas de sus características únicas y cómo se compara con aplicaciones de presupuestos similares .
¿Qué es Simplifi?
Simplifi es una herramienta de gestión de finanzas personales creada por Quicken. Si bien Quicken existe desde 1984 ( ¿recuerda MS-DOS?) , Simplifi se presentó más recientemente en 2020 para captar una generación más joven de usuarios.
Simplifi es una aplicación de finanzas personales moderna y completa que va mucho más allá de la elaboración de presupuestos. Permite a los usuarios gestionar el flujo de efectivo, hacer un seguimiento de las cuentas de inversión y establecer y controlar objetivos financieros. Es menos compleja que Quicken, ya que tiene como objetivo resumir los aspectos clave de la vida financiera de una persona sin profundizar demasiado en los detalles ni en los análisis avanzados.
Algunos de los aspectos más destacados de Simplifi incluyen:
- Panel de control integral : personalice una instantánea de su patrimonio neto, tendencias de gasto, facturas próximas y más.
- Metas de ahorro : establezca y priorice ahorros como un fondo de emergencia, un futuro automóvil o la compra de una casa.
- Plan de gastos : Determine sus facturas para el mes, así como otros gastos planificados.
- Informes – Filtra ingresos y gastos de diversas maneras para analizar y mejorar las decisiones financieras.
- Listas de seguimiento : configure listas completamente personalizables para monitorear el gasto por beneficiario, categoría o etiqueta personalizada.
Simplifi está disponible en la web y para dispositivos iOS (App Store) y Android (Google Play).
Echa un vistazo a Simplifi aquí
Reseña de Simplifi: las mejores características
A pesar de que se incorporó tarde al mercado, Simplifi cuenta con una sólida base de usuarios que lo elogian. Estas son solo algunas de las mejores características que lo han convertido en un éxito casi instantáneo entre las aplicaciones de finanzas personales competitivas.
Facilidad de uso
A los pocos minutos de crear su cuenta Simplifi, podrá acceder a información detallada y útil que puede utilizar para tomar decisiones financieras.
Los pasos para configurar su panel de control Simplifi son simples:
- Vincula tus cuentas financieras.
- Identifique sus facturas y suscripciones desde la lista de transacciones existente.
- Establecer metas de ahorro.
- Agregue montos de gastos planificados ( Simplifi sugerirá montos basados en meses anteriores, lo cual es una característica excelente) .
Desde allí, Simplifi ofrece informes y gráficos claros y precisos que le ayudarán a controlar sus gastos e inversiones. De un vistazo, puede ver las tendencias pasadas en ingresos y gastos, el progreso hacia objetivos específicos y las facturas futuras.
Mantener actualizados los datos de Simplifi es muy sencillo. Inicie sesión en su cuenta con regularidad para asegurarse de que todas las transacciones estén correctamente categorizadas y que las cuentas sigan vinculadas. ¡Y listo!
Capacidad de personalizar
Afortunadamente, Simplifi no solo es fácil de usar, sino que también te permite personalizar casi todas sus funciones, incluidas:
- Vistas del panel de control
- Categorías
- Beneficiarios
- Nombres de cuenta
- Listas de vigilancia de gastos
- Alertas
Además, es uno de los únicos programas de presupuesto que se adapta a múltiples métodos de presupuesto (como el tradicional, base cero, 50/20/30, etc.) en lugar de imponer un método establecido.
Encontrarás filtros y opciones en casi todas las pantallas, por lo que no hay duda de que podrás obtener la información que buscas sin tener que exportar y analizar tus datos en otro lugar.
Bajo costo
Simplifi es una de las aplicaciones de finanzas personales más económicas que existen (¡ además de las gratuitas, por supuesto!) . Su tarifa de suscripción anual es de $47,88, lo que equivale a solo $3,99 al mes (aunque requieren una suscripción anual). También ofrecen con frecuencia descuentos de hasta el 40 %.
¡Es un pequeño precio a pagar por no tener que lidiar con publicidad o ventas adicionales, lo que hace que valga absolutamente la pena en nuestra opinión!
Compartir cuenta
Dentro de la aplicación Simplifi, hay “espacios” financieros. En esta área, puede invitar a otras personas a acceder, ver y editar su presupuesto y otra información financiera. También puede acceder a los presupuestos que se han compartido con usted dentro de los “espacios” de Simplifi.
Esta es una característica esencial para las parejas y aquellos que necesitan compartir información financiera con un entrenador o asesor financiero.
Reseña de Simplifi: áreas de mejora
Como se trata de un producto de finanzas personales nuevo, es probable que tenga algunos errores y cosas que deban mejorarse. Como el software aún es nuevo, Simplifi agrega nuevas funciones con frecuencia. Sin embargo, puede que no cumpla con algunos elementos que pueden ser importantes para algunos usuarios potenciales.
Falta de seguimiento de la deuda
Actualmente, Simplifi no ofrece herramientas que ayuden a analizar o saldar deudas. Estar atento a las tendencias de ingresos y gastos, que son claras y abundantes en la aplicación, sin duda ayuda a reducir las deudas futuras.
Sin embargo, aquellos con objetivos importantes de pago de deudas pueden necesitar una herramienta adicional o alternativa que los ayude a planificar el pago de la deuda.
Sin monitoreo de puntaje crediticio
En relación con esto, necesitarás usar otras herramientas si quieres o necesitas controlar de cerca tu puntuación crediticia. Tener esa función en el mismo lugar donde haces un seguimiento de otra información financiera es conveniente.
Por supuesto, es posible que ya estén disponibles muchas otras opciones para realizar un seguimiento de su puntaje crediticio, como por ejemplo a través de una tarjeta de crédito existente, Credit Sesame , etc.
Características de inversión limitadas
Un aspecto importante que hay que tener en cuenta sobre Simplifi es que las funciones de inversión son significativamente menos detalladas que las que ofrece su producto principal, Quicken. Esto es intencional, ya que tiene como objetivo simplificar y resumir en lugar de gestionar la complejidad.
Las funciones de inversión de Simplifi se limitan al seguimiento de los valores de las inversiones y el rendimiento de las mismas. Se centra esencialmente en el seguimiento, pero no en la optimización o el análisis de las inversiones. Esto es algo que deben tener en cuenta quienes realizan un seguimiento meticuloso de sus datos de inversión (y, en concreto, quienes utilizan actualmente Quicken).
Competidores de Simplifi
Dinero Monarca
Simplifi y Monarch Money son herramientas comparables que tienen como objetivo ofrecer una visión integral de sus finanzas. Monarch Money tiene algunas funciones más relacionadas con la inversión y opciones adicionales de personalización del presupuesto, pero cuesta aproximadamente el doble que Simplifi.
Una de las cosas que distingue a Monarch de Simplifi es su diseño para parejas que administran el dinero juntas. No hay tarifas adicionales por usuarios adicionales y cada persona tiene su propio inicio de sesión seguro.
Vea características más detalladas de Monarch Money en nuestra revisión aquí .
YNAB (Necesita un presupuesto)
YNAB es una aplicación de presupuestos de base cero muy valorada que se centra casi exclusivamente en la gestión del flujo de caja. Los usuarios siguen un método establecido para asignar todos sus fondos a categorías y objetivos específicos tan pronto como reciben el dinero. Esto da como resultado una mayor intencionalidad en torno al dinero y una mentalidad presupuestaria más proactiva.
Si eres partidario de la presupuestación desde cero y quieres optimizar cada dólar, YNAB puede ser una mejor opción. Sin embargo, Simplifi ofrece una visión más integral de tus finanzas con una curva de aprendizaje mucho menos pronunciada para los nuevos usuarios.
Puede encontrar nuestra revisión completa de YNAB aquí .
Autorizar
Es difícil superar lo gratuito, y Empower ofrece muchas de las mismas funciones de gestión del dinero (y significativamente más en algunas áreas) que Simplifi, todo sin una tarifa de suscripción. Empower, antes conocida como Personal Capital, tiene una alta calificación entre todas las plataformas y cuenta con una base de usuarios dedicada.
Empower se centra menos en la elaboración de presupuestos y más en la inversión y la planificación de la jubilación. Por lo tanto, si se centra menos en el flujo de efectivo y más en esos aspectos de la planificación financiera, Empower puede ser una excelente opción para usted ( por supuesto, también puede ser una buena opción para combinar con la elaboración de presupuestos en Simplifi).
Descubra cómo el panel de control gratuito de Empower puede ayudarle aquí .
Reseña de Simplifi: preguntas frecuentes
¿Vale la pena invertir en Simplifi?
Por tan solo $30 al año (con sus frecuentes descuentos), Simplifi es una opción casi obvia. Quienes buscan una forma económica de administrar su dinero sin anuncios molestos ni ventas adicionales encontrarán que es un precio pequeño a pagar por la claridad financiera que obtienen.
¿Cuál es la diferencia entre Simplifi y Quicken?
Simplifi fue creado intencionalmente para ser más ágil y menos complicado que el software estrella Quicken. Aquellos con situaciones financieras complejas pueden preferir las herramientas avanzadas de generación de informes y las funciones de gestión de inversiones de Quicken.
Además, Quicken ofrece un método más tradicional de seguimiento de las finanzas y solo está disponible en su forma más completa como programa de escritorio para Windows o Mac.
¿Cómo se compara Simplifi con Mint?
Como Mint ya no es un competidor en el espacio de las aplicaciones de presupuestos, muchos buscan una forma sencilla pero eficiente de controlar su flujo de efectivo. Simplifi tiene funciones muy similares sin el inconveniente de los anuncios molestos y las ofertas de tarjetas de crédito, que Mint mantuvo como una oferta gratuita.
Al igual que Mint, puedes usar Simplifi para controlar tu patrimonio neto, establecer presupuestos, crear alertas de gastos y hacer un seguimiento de las inversiones y el patrimonio neto general. Si buscas una aplicación económica que reemplace a Mint, es probable que Simplifi sea el sustituto que estabas buscando. Incluso puedes importar tu información de Mint directamente a Simplifi.
Reflexiones finales sobre nuestra revisión de Simplifi
Simplifi es una herramienta más nueva de una empresa con cuatro décadas de experiencia en el ámbito del software de finanzas personales. Las funciones que ofrece demuestran claramente que saben exactamente lo que un usuario busca en una aplicación de gestión de dinero: eficiencia, claridad y la capacidad de personalizar la elaboración de presupuestos según el método preferido de seguimiento del flujo de efectivo.
Aquellos que buscan una forma intuitiva, económica y fácil de usar de monitorear sus finanzas probablemente descubrirán que Simplifi es la mejor opción entre todas las herramientas pagas de administración de dinero.
¿Qué opinas de nuestra reseña de Simplifi? ¿Estás utilizando actualmente Simplifi como tu solución de presupuesto?
Por favor háznoslo saber en los comentarios más abajo.
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