Revisión de fideicomisos y testamentos (2024): crea un testamento en línea para proteger a tu familia

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¿Sabe qué sucederá cuando muera? Aunque preparar planes para el final de su vida es lo último en lo que quiere pensar, deja que nuestra reseña de Trust Will le muestre cómo esta empresa puede hacer que la tarea sea más llevadera.

El servicio agiliza la creación de testamentos, fideicomisos y la designación de un tutor menor. Estos documentos legales no solo deben formar parte de su plan patrimonial, sino que también son esenciales para cuidar de su familia después de su fallecimiento.

En lugar de dejar sus últimos deseos al azar, la plataforma puede poner sus preferencias por escrito. Y pueden hacerlo por un precio excelente. Si está listo para poner sus asuntos en orden, analicemos esta revisión de Trust Will para ver si es lo adecuado para usted.

Revisión de Trust Will: ¿Quién es Trust Will?

Trust Will es un servicio de planificación patrimonial que ofrece formularios e información legal. La empresa está modernizando la planificación patrimonial a través de la tecnología para que el proceso sea más accesible y asequible para la familia promedio.

Se fundó en 2017 y la oficina está en San Diego, California. Trust Will está acreditada por Better Business Bureau . La empresa tiene buenas calificaciones, con una calificación A+ de BBB y 4,6 de 5 estrellas de los revisores en Trustpilot .

La plataforma puede crear sus documentos de fin de vida en menos de 20 minutos. Puede parecer demasiado bueno para ser verdad, pero su proceso cubre una variedad de documentos legales respaldados por abogados con experiencia.

Consulta el testamento fiduciario

¿Qué es la planificación patrimonial?

Para entender la planificación patrimonial, primero hay que saber qué es un “patrimonio”. Lo creas o no, casi todo el mundo tiene un patrimonio.

Todo lo que posees (tu coche, tu casa, tus inversiones, tus cuentas bancarias y tus bienes personales) forma parte de tu patrimonio. Y ya sabes lo que dicen: no puedes llevártelo contigo cuando mueras.

La planificación patrimonial no es más que hacer un plan para su patrimonio. Usted pone por escrito lo que quiere que suceda con sus pertenencias cuando fallezca.

Puede involucrar varios tipos de documentos legales, tales como:

• Confianza de vida
• Última voluntad y testamento
• Voluntad de Dios
• Testamento vital
• Poder legal
• Designación de tutor

La planificación patrimonial es un proceso personal. Los documentos legales que necesita dependen de su situación. Por ejemplo, si está casado y tiene hijos, necesitará un plan patrimonial diferente al que necesitaría si fuera padre o madre soltero.

Afortunadamente, Trust Will tiene un cuestionario para ayudarle a decidir qué documentos son los mejores para su situación.

Recibirás recomendaciones personalizadas después de responder algunas preguntas sencillas.

Si cree que no debería seguir adelante porque es joven y está sano, sepa que morir sin testamento puede ser un desastre. La planificación patrimonial es para todos: para los jóvenes y los mayores, los ricos y los que aún no son ricos.

Documentos legales de fideicomisos y testamentos

En la planificación patrimonial, no todo el mundo necesita los mismos documentos. El mejor plan patrimonial es el que se adapta a su situación. No obstante, cualquier persona que tenga hijos debería nombrar a un tutor para que los cuide si algo sucede.

A partir de ahí, usted decide si desea un plan patrimonial basado en un fideicomiso o en un testamento. No hay uno mejor que el otro: depende de sus necesidades.

Un testamento es menos complejo que un fideicomiso y requiere un proceso de sucesión después de su fallecimiento. Con un testamento, usted puede:

• Nombra un tutor para tus hijos
• Especifique dónde van sus activos y pertenencias
• Planifique sus arreglos finales

Un fideicomiso es más complejo de establecer, pero a veces puede evitarse por completo el proceso sucesorio. Un fideicomiso:

• Proporciona un mayor control sobre cómo y cuándo se distribuyen sus pertenencias.
• Tiene varias formas y tipos.
• Requiere que usted lo financie transfiriendo la propiedad de los activos al fideicomiso.

Si ya sabe qué tipo de documentos necesita, puede pasar directamente a la sección de testamentos, fideicomisos o tutores de Trust Will para comenzar. Si no estás seguro, no te preocupes. El sitio puede hacerle algunas preguntas rápidas para ayudarlo a decidir qué documentos son los mejores.

Reseña de Trust Will: cómo funciona Trust Will

El servicio que ofrece Trust Will es sumamente importante. Según una encuesta de Gallup, más de la mitad de los estadounidenses no tienen testamento. Sin testamento, el estado decide cómo se administran sus bienes después de su muerte.

Sí es posible que la ley estatal no distribuya sus pertenencias de la manera que usted pretendía.

Trust Will ofrece formularios legales e información para ayudarle a poner en marcha un plan patrimonial rentable. Independientemente del producto que elija, recibirá un paquete de planificación patrimonial para poner en orden sus asuntos.

Planes patrimoniales basados ​​en fideicomisos

Con un plan patrimonial basado en fideicomiso, usted obtendrá:

• Fideicomiso revocable en vida
• Listado de activos
• Voluntad de Dios
• Autorización HIPAA
• Testamento vital
• Poder legal

Planes patrimoniales basados ​​en testamentos

Si tiene un patrimonio sencillo, puede optar por un plan patrimonial basado en testamento. Esto incluye:

• Última voluntad y testamento
• Autorización HIPAA
• Testamento vital
• Poder legal

Para las familias con niños menores, es imprescindible la designación de un tutor. Trust elaborará un documento personalizado para nombrar a un tutor que ocupe de sus hijos menores en caso de que le ocurra algo.

Para crear los documentos, deberás ingresar tu información personal y la plataforma se encargará del resto. Los documentos legales son específicos de su estado y no necesita ser abogado ni consultar a uno para crear su plan.

La confianza agilizará todo el proceso. Completar su plan patrimonial no debería llevarlo más de 15 o 20 minutos.

Una cosa importante que debes tener en cuenta es que sus documentos no son legales hasta que los firmes. Los requisitos para validar su plan patrimonial pueden variar según el estado, pero por lo general es tan simple como:

• Firma del documento
• Que firmen los testigos
• Incluido un notario

Recibirá instrucciones fáciles de seguir sobre cómo firmar sus documentos. La empresa también puede enviarle por correo una versión impresa de sus documentos sin costo adicional para usted.

Las mejores características de Trust Will

Si cree que la planificación patrimonial es complicada y costosa, se llevará una sorpresa. Trust Will hará que la planificación patrimonial sea fácil y asequible.

Planificación patrimonial asequible

Ponerle precio a un plan patrimonial no es tan fácil como encontrar una buena oferta para unas zapatillas nuevas. El costo de contratar a un abogado especializado en planificación patrimonial puede variar. Algunos cobran una tarifa fija por crear los documentos, mientras que otros pueden cobrar por hora.

Cuando usted contrata a un abogado, es común pagar hasta $1,000 o más incluso por un plan patrimonial simple.

El uso de Trust Will le permitirá ahorrar más dinero. Los costos varían entre $159 y $699 para obtener los documentos que necesita como individuo o si tiene cónyuge.

Planificación patrimonial específica para cada estado

La mayoría de las personas no saben que la legislación sobre sucesiones se determina a nivel estatal. Eso significa que las normas, los procedimientos y el lenguaje jurídico que se utilizan son muy importantes.

Por ejemplo, los estados suelen tener distintos procedimientos según el tamaño del patrimonio. Los estados también pueden calcular el valor de los bienes inmuebles de forma diferente, lo que puede afectar al valor del patrimonio.

Pero no es necesario ser un experto legal para crear un plan patrimonial. El equipo de abogados detrás de Trust Will se asegura de que obtendrá los documentos correctos según el lugar donde viva. Su plan también incluye información específica del estado sobre cómo hacer que sus documentos sean legalmente vinculantes y si se requieren testigos y firmas notariadas.

Actualizaciones de sus documentos

La vida puede cambiar cuando menos lo esperamos. Si se casa o se divorcia, tiene otro hijo o experimenta otros cambios en su vida, debe revisar su plan patrimonial.

Trust Will almacenará todos sus documentos en línea para facilitar el acceso. En lugar de llamar a un abogado, concertar una cita y pagar tarifas elevadas para realizar cambios, puede iniciar sesión en su cuenta en línea para actualizar cualquier sección de su plan patrimonial.

Tu compra incluye actualizaciones ilimitadas durante el primer año. Después, pagas una tarifa de suscripción anual baja para realizar todos los cambios que quieras.

Copias digitales y en papel

En su cuenta en línea se guardan copias digitales de su fideicomiso, testamento o nombramiento de tutor. Puedes descargar fácilmente y en cualquier momento una copia en PDF de tus documentos.

Si no tienes impresora, no te preocupes. Trust Will te proporciona una copia impresa sin costo adicional. Pídeles que te envíen tus archivos y te los enviarán por correo.

Tener acceso digital a tus archivos es conveniente, pero ten en cuenta que debes firmar una copia física de cada documento para que sea legalmente vinculante.

Compromiso del 1% de Trust Will

Trust Will cree que las personas de todas las clases económicas deberían tener la posibilidad de poner en orden sus asuntos finales. Por ese motivo, la empresa forma parte del movimiento global Pledge 1% para fomentar la filantropía corporativa.

Eso significa que el 1% de los ingresos de la empresa se destina a garantizar el acceso equitativo a documentos de planificación patrimonial asequibles. Si compra un plan de Trust Will, está apoyando el acceso a aquellos que de otra manera no podrían costear un plan patrimonial.

Oferta de sucesión

Trust Will ahora ofrece apoyo durante el proceso sucesorio. Los testamentos se resuelven mediante el proceso sucesorio, y eso puede resultar difícil. Trust Will comprende esto y quiere ofrecer apoyo.

Actualmente, puedes elegir tres opciones diferentes:

• Asistencia autoguiada ($600): accede a una herramienta que lo ayudará a mantenerse organizado a medida que avanza en el proceso de sucesión.
• Asistencia de conserjería ($1750): obtenga asistencia y orientación personalizada durante la sucesión.
• Asistencia de un abogado ($5000): deje el asunto en manos de un abogado con licencia con este plan de sucesiones de servicio completo.

También puede programar una consulta gratuita de 30 minutos para ver qué oferta de sucesión se adapta mejor a su situación.

Garantía de devolución de dinero

Una de las mejores cosas que descubrimos con nuestra revisión de Trust Will es su garantía de devolución de dinero. Trust Will quiere ayudarte a dejar un legado para tu familia a través de documentos de planificación patrimonial adecuados. No piden dinero por adelantado. Creas una cuenta, ingresas tu información personal y obtienes una vista previa de tus documentos antes de que te pidan el pago.

La empresa respalda su producto y quiere que estés 100% satisfecho con tu experiencia. Por eso ofrecemos una garantía de devolución de dinero.

Para obtener un reembolso, envíe un correo electrónico a support@trustandwill.com dentro de los 30 días posteriores a la compra. Incluye su nombre, dirección de correo electrónico, fecha de compra, número de recibo y el motivo por el que desea un reembolso.

Ayuda cuando la necesitas

Si tiene alguna pregunta sobre el servicio o no puede completar sus documentos, comuníquese con el equipo de atención al cliente.

En la esquina inferior izquierda del sitio web se encuentra un cuadro de chat. Un representante de atención al cliente está disponible de lunes a viernes de 9:00 a 17:00 (hora estándar del Pacífico). También se puede obtener ayuda por correo electrónico en support@trustandwill.com, a través de Facebook Messenger y en Twitter.

También hay un amplio centro de aprendizaje. Si tiene curiosidad sobre cómo funciona la planificación patrimonial, cómo desheredar a alguien en su testamento o cómo financiar un fideicomiso, el centro de aprendizaje tiene respuestas a todo eso y más.

Reseña de Trust Will: ¿Por qué se queda corto Trust Will?

Si busca una forma sencilla de crear un plan patrimonial, Trust Will es una excelente opción. Es rápido y fácil crear un testamento o fideicomiso a través de la plataforma en línea.

Además, puede relajarse sabiendo que los documentos legales cumplen con los requisitos de la ley estatal donde vive.

Sin embargo, existen algunas desventajas que debemos revelar en nuestra revisión de Trust Will antes de que comprenda los documentos legales de Trust Will.

Si bien cualquier padre debería considerar la nominación del plan de tutor, debe elegir entre los productos de fideicomiso y testamento. Dado que los paquetes incluyen testamentos en vida, autorizaciones HIPAA y un poder notarial, no tiene mucho sentido adquirirlos.

Elegir entre un fideicomiso o un testamento es una decisión jurídica compleja. Trust Will puede hacer recomendaciones en función de su situación, pero la empresa no puede ofrecer asesoramiento legal.

También puede incurrir en costos adicionales. Su compra incluye acceso ilimitado y cambios durante un año. Cualquier modificación posterior requiere que pagues una tarifa anual de $19. Pero incluso si paga 40 años de tarifas anuales, es más económico que contratar a un abogado.

La plataforma para crear sus documentos está impulsada por la tecnología. Si prefiere la interacción humana y el asesoramiento legal personalizado, Trust Will puede no ser lo suyo.

¿Quién debería utilizar Trust Will?

La mayoría de las personas poseen un plan patrimonial y dicen: “Algún día lo haré”. Pero no hay garantía de que el mañana ocurra. El momento de crear un plan patrimonial es ahora.

Si se pregunta quién debería utilizar Trust Will para poner en orden sus asuntos finales, la respuesta es simple: casi todo el mundo podría beneficiarse de un fideicomiso o testamento de esta empresa.

Y si tienes una familia, no hay dudas al respecto. Debes tener un plan en marcha. Después de todo, ¿quién criará a tus hijos menores si ocurriera lo peor?

El cuidado de sus hijos no es una decisión que usted quiera dejar en manos del estado.

Lo mismo ocurre con el desembolso de sus pertenencias. Cada estado gestiona las herencias sin testamento ni fideicomiso de forma distinta. La forma en que se dividen sus bienes puede depender de si está casado o soltero, si tiene hijos y si su cónyuge es el padre o padrastro legal de sus hijos.

El uso de Trust Will para ayudar a elaborar su plan patrimonial crea un registro legal de cómo desea que se distribuya su patrimonio cuando muera.

Si eres joven o mayor, casado o soltero, tienes hijos o simplemente estás pensando en formar una familia, podría ser la solución que estás buscando para dejar constancia de tus últimos deseos.

¿Quién no debería utilizar Trust Will?

Si bien todo el mundo necesita un plan patrimonial, los productos de Trust Will no son perfectos para todas las situaciones.

En el caso de situaciones familiares complejas, es mejor contratar a un abogado para que redacte los documentos legales. El costo inicial será mucho mayor, pero podría evitar que sus seres queridos sufran contratiempos legales después de su caída.

Es posible que los fideicomisos y testamentos tampoco sean la mejor opción para personas con un alto patrimonio. Los patrimonios que incluyen bienes inmuebles, inversiones u otras propiedades de valor significativo pueden requerir disposiciones de planificación fiscal adicionales que no obtendrá con este servicio.

¿Cuánto cuesta un fideicomiso y un testamento?

Una de las características que destacan en Trust Will es la transparencia en sus precios. Nunca tendrás que preguntarte cuánto costarán sus documentos legales porque los precios son fáciles de entender.

Así es como funciona:

• Tienes 2 paquetes diferentes para elegir
• Pagas un precio fijo por cada uno, dependiendo de tus necesidades.
• Hay una tarifa con descuento adicional para agregar documentos para su cónyuge
• Paga una pequeña tarifa anual por actualizaciones ilimitadas después del primer año.

Descripción general del producto Trust Will

Producto	Costo individual	Costo para ambos cónyuges	Dónde encontrar más información
Voluntad	$199	$299	Más información
Confianza	$499	$599	Más información

Cada producto incluye actualizaciones ilimitadas durante un año después de la compra. Inicia sesión en tu cuenta para acceder a tus documentos si cambias de opinión sobre cómo deseas que se distribuyan tus activos o si deseas actualizar a la persona que nombró como tutor.

Después del primer año, el pago de una tarifa anual le permitirá un año adicional de actualizaciones ilimitadas de sus documentos legales. La tarifa anual varía entre $19 y $39.

Trust Will se esforzará por ofrecer igualdad de acceso a la planificación patrimonial. La empresa le anima a que se ponga en contacto con nosotros si el precio supone un obstáculo para usted.

Introducción a los fideicomisos y testamentos

Trust Will le guiará en cada paso del proceso de elaboración de sus documentos legales. Sin embargo, antes de sentarse a crear su plan patrimonial, hay algunas cosas que debes tener en cuenta para que el proceso sea lo más sencillo posible.

Concentrarse en el futuro

En primer lugar, pregúntele a la persona que desea nombrar como tutor de sus hijos menores si está dispuesta a asumir esa función. Criar a los hijos de otra persona es una gran responsabilidad y usted debe asegurarse de que esté a la altura de la tarea.

Luego, piensa en quién podrías querer que tenga tus pertenencias, como joyas, obras de arte, religiosidades familiares y bienes raíces. A continuación, determine qué sucede con sus cuentas de redes sociales. Haz una lista de nombres de usuario y contraseñas con instrucciones para cada plataforma.

Por último, piensa qué tipo de arreglos finales quieres.

• ¿Quieres ser enterrado o cremado?
• ¿Quieres crear un fondo de becas o designar una organización benéfica en lugar de flores o regalos para tu familia?

Crear una cuenta fiduciaria y testamentaria

Una vez que tenga una idea clara de cómo quiere que se gestionen sus asuntos, cree una cuenta en Trust Will. Puede utilizar su correo electrónico o iniciar sesión con su cuenta de Google o Facebook.

Responderá preguntas generales sobre su familia y sus bienes para que el programa pueda guiarlo hacia el producto adecuado. La plataforma lo guiará a lo largo de todo el proceso y usted completará su información personal a medida que avanza.

Si tiene preguntas, abra el chat en vivo para hablar con un representante de atención al cliente. Puede obtener una vista previa de los documentos completados antes de ingresar la información de pago. Luego, puede imprimir los formularios usted mismo o hacer que Trust Will los envíe a su casa de forma gratuita.

Recuerde: los documentos no son legalmente vinculantes hasta que los firmen . A menudo, para firmar se necesitan dos testigos y un notario, así que siga las instrucciones para asegurarse de que sus documentos sean completamente legales.

Reflexiones finales sobre la revisión de fideicomisos y testamentos

Además del seguro de vida, un fondo de emergencia y cuentas de inversión, un plan patrimonial es una parte clave de su plan financiero general. Trust Will ofrece una solución fácil de usar para crear documentos legales para su testamento o fideicomiso.

El costo es significativamente menor que contratar a un abogado. Cree su plan patrimonial con Trust Will y tendrá la tranquilidad de saber que se ha ocupado de sus asuntos finales. ¡Esperamos que esta reseña de Trust Will le haya ayudado a ver cómo esta empresa puede hacer que la planificación patrimonial sea sencilla y eficaz para usted!

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¿Tiene un testamento preparado para proteger a su familia? ¿Qué otras preguntas tiene sobre nuestra revisión de fideicomisos y testamentos?

Por favor háznoslo saber en los comentarios más abajo.

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