Las 7 mejores aplicaciones de inversión para inversores a largo plazo

¿Está buscando lograr la independencia financiera o simplemente retirarse cómodamente? Sin importar cuáles sean sus objetivos futuros, la inversión debe ser parte de su plan. Pero, a menudo, es difícil saber por dónde empezar. Ahí es donde entran en juego estas mejores aplicaciones de inversión.

Las aplicaciones de inversión abren las puertas a la inversión para principiantes y pueden ayudar a los inversores experimentados a mejorar sus carteras a una fracción del coste que supone trabajar con asesores financieros tradicionales. En resumen, si le interesa invertir, necesitará una aplicación de inversión.

Exploremos algunos de los mejores para ver cuál es el adecuado para usted.

Los beneficios de las aplicaciones de inversión

Antes de hablar de detalles específicos sobre las mejores aplicaciones de inversión, es importante entender por qué las herramientas de inversión son tan útiles.

• Ahorre en comisiones. Las aplicaciones y plataformas de inversión pueden ahorrarles a los inversores mucho dinero con opciones con comisiones bajas o sin comisiones.
• Configúrelo y olvídese. Los asesores robotizados y las agencias de corretaje que le permiten invertir automáticamente ponen su dinero en piloto automático.
• Obtenga asesoramiento de expertos. Invierta como un profesional sin pagar demasiado, pero con el mismo nivel de confianza gracias a las herramientas digitales.
• Comprenda a dónde va su dinero. Las aplicaciones y plataformas de inversión suelen ofrecer paneles personalizados y comentarios específicos para ayudarlo a comprender exactamente cómo se están desempeñando sus inversiones.
• Tu dinero al alcance de tu mano . Cada vez más personas buscan comodidad en lo que respecta a su dinero. Tener tus inversiones en una aplicación práctica hace que invertir sea más fácil y agradable.

Las 7 mejores aplicaciones de inversión de 2022

Para ayudarte a empezar a invertir, hemos revisado algunas de las herramientas de inversión más comentadas para elaborar nuestra lista de las mejores aplicaciones de inversión. Todas estas aplicaciones te permiten invertir con ventajas fiscales a través de una IRA Roth y todas tienen soluciones de fondos indexados/ETF simples y de bajo coste.

Continúe leyendo para descubrir las características destacadas de cada una de estas herramientas.

Vanguardia

Ninguna lista de las mejores aplicaciones de inversión estaría completa sin mencionar a Vanguard.

Dado que los fondos indexados ayudan a tantas personas a convertirse en millonarios, no sorprende que Vanguard se haya convertido rápidamente en un favorito de los fanáticos. Vanguard permite a los inversores acceder a fondos con comisiones bajas que eliminan las incertidumbres a la hora de invertir.

Los fondos indexados están diseñados para seguir los índices del mercado, lo que significa que no tiene que intentar adivinar las mejores acciones individuales ni armar su propia cartera (¡aunque también puede hacerlo con Vanguard!).

Además de ofrecer algunas de las comisiones más bajas en inversión, Vanguard se destaca por otra razón. Cuando inviertes en Vanguard, no eres solo un inversor. También eres un propietario. Eso significa que Vanguard no se debate entre lo que quieren sus clientes y lo que quieren sus propietarios: las dos cosas son una misma cosa.

Obtenga más información sobre por qué Vanguard es tan recomendado en el mundo de las finanzas personales aquí .

Fidelidad

Fidelity es una empresa de corretaje como Vanguard. De hecho, las dos son tan similares que, a menudo, la elección entre una y otra depende de las preferencias personales.

Fidelity ofrece una variedad de fondos con comisiones bajas y sin comisiones para elegir. Estos fondos ayudan a diversificar sus inversiones, lo que permite que su dinero crezca y lo protege contra la volatilidad del mercado.

¿La mejor parte? Una vez que inviertes en los fondos, puedes configurar transferencias periódicas para que todo se realice en segundo plano.

¿Es usted un inversor más avanzado que busca opciones de inversión más prácticas? Fidelity también lo tiene cubierto. Ofrecen comisiones de negociación de $0, además de una variedad de herramientas de investigación. Además, puede personalizar el panel de usuario para una experiencia de inversión más personalizada.

Conozca Fidelity y sus ofertas aquí .

Finanzas M1

M1 Finance irrumpió en el mundo de las finanzas personales cuando irrumpió en escena en 2015. Si bien todavía es relativamente nueva en el sector, M1 Finance ya cuenta con $5 mil millones en activos bajo administración.

También permiten acciones fraccionarias, lo que significa que puedes invertir en una porción de una empresa (o ETF), incluso si no puedes cubrir el costo de una acción completa.

No importa qué tipo de inversor seas, M1 Finance puede ayudarte a hacer crecer tu cartera. Ofrecen una variedad de opciones para crear carteras, incluidas casi 100 carteras de expertos de las que puedes aprender. Su panel de control fácil de usar te permite hacer un seguimiento claro del rendimiento de tu cartera. Además, no hay comisiones por gestión de activos ni por operaciones.

Obtenga más información sobre M1 Finance aquí .

Schwab

Schwab se autodefine como un enfoque moderno hacia la inversión y la jubilación.

Ofrecen a los inversores tres plataformas diferentes para invertir y han eliminado los mínimos y las comisiones. También ofrecen características únicas, como sus Schwab Stock Slices. Estas porciones te permiten comprar acciones fraccionarias de cualquiera de las principales empresas del SP por tan solo $5. También puedes comprar varias porciones a la vez, creando un pastel de las empresas de mayor rendimiento a un precio que te parezca adecuado.

Ya sea que sea un inversor desde hace mucho tiempo o recién esté comenzando, también apreciará sus operaciones sin comisiones de acciones, opciones y ETF.

Descubra de qué se trata Schwab aquí .

Mejoramiento

Betterment es una de las plataformas de inversión de Robo Advisors más populares. Tiene más de medio millón de clientes y casi 30 mil millones de dólares bajo gestión.

Como asesor robot, Betterment solicita a los usuarios que completen un cuestionario para que comprendan su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Luego, les recomendará una cartera compuesta por fondos cotizados en bolsa (ETF) de bajo costo. Usted puede aceptar su recomendación o personalizar su cartera con sus opciones flexibles.

Después de eso, Betterment se pone a trabajar para hacer crecer su dinero con estrategias de reequilibrio automático y optimización fiscal. Por supuesto, todo esto tiene un costo mucho menor que el de los servicios de inversión tradicionales, lo que la convierte en una de las mejores aplicaciones de inversión tanto para principiantes como para inversores experimentados.

Recientemente, Betterment captó la atención de los inversores al ampliar sus opciones de inversión socialmente responsable (ISR). Además de la cartera de Impacto Amplio, también cuenta con dos carteras de ISR más: una cartera de Impacto Climático y una cartera de Impacto Social. Estas opciones de ISR permiten a los inversores invertir su dinero en lo que más valor tienen. Ya sea que se trate de un futuro más verde, el empoderamiento de las minorías, la igualdad de género o una combinación de cosas, Betterment le permite hacerlo.

Además de ayudarlo a invertir como un profesional, Betterment también puede optimizar sus finanzas. Sus servicios de administración de efectivo incluyen una cuenta de reserva de efectivo y una cuenta corriente.

Vea si Betterment es adecuado para usted aquí .

Frente de riqueza

Una de las aplicaciones de inversión de las que más se habla es Wealthfront. ¿Te preguntas si Wealthfront merece la pena? ¡Sus casi medio millón de clientes lo confirman! Actualmente tienen más de 470.000 clientes y gestionan casi 30.000 millones de dólares en activos.

En Wealthfront, los inversores pueden encontrar una combinación de opciones de inversión pasiva y activa. Si busca un enfoque verdaderamente pasivo, puede abrir una cuenta de inversión utilizando una cartera diseñada por expertos. Si está listo para hacerlo usted mismo, comience con una cartera profesional y personalícela para que sea realmente suya.

Los inversores pueden incorporar sus intereses a sus inversiones. Las opciones de categorías de fondos de Wealthfront incluyen:

• Inversión socialmente responsable
• Criptomoneda
• Mercados emergentes
• Canabis
• Tecnología
• Energia limpia

Una vez que haya configurado su cartera, Wealthfront se encarga de todo el trabajo pesado por usted. Desde el reequilibrio de la cartera hasta la minimización de impuestos, su software automatizado lo hace todo. Este enfoque de “configúrelo y olvídese” viene con una tarifa anual muy razonable del 0,25 %.

Además de su software de inversión automatizada, también puede explorar sus opciones bancarias y líneas de crédito de cartera.

Obtenga más información de Wealthfront aquí .

Elevest

No es ningún secreto que la gestión del dinero ha estado orientada desde hace mucho tiempo a los hombres. Ellevest busca darle la vuelta a la situación. Ofrecen asesoramiento y herramientas de inversión para mujeres, diseñadas por mujeres. (Por supuesto, los hombres también pueden ser clientes).

Ellevest gestiona activos por valor de más de mil millones de dólares y adopta un enfoque interesante en materia de inversión basada en el género. Las mujeres suelen tener ingresos más bajos y una esperanza de vida más larga que los hombres, por lo que tiene sentido que sus necesidades financieras puedan ser diferentes. Los miembros de Ellevest obtienen acceso a asesoramiento financiero, recursos gratuitos y un algoritmo de inversión adaptado a sus circunstancias particulares.

Ellevest tiene tres niveles de membresía:

• Esencial – $1/mes
• Plus – $5/mes
• Ejecutivo – $9/mes

Descubre más sobre Ellevest aquí .

Reflexiones finales sobre las mejores aplicaciones de inversión

No basta con ahorrar dinero. Es necesario invertir para ver crecer el dinero. Ahí es donde entran en juego las mejores aplicaciones y herramientas de inversión.

Ya sea que desee “configurarlo y olvidarse” o negociar activamente, hay algo para ayudar a cada inversor en su recorrido financiero.

¿En qué etapa de su trayectoria de inversión se encuentra? ¿Tiene alguna aplicación o herramienta favorita?

Por favor háznoslo saber en los comentarios más abajo.