Ejemplos de objetivos financieros

Todos tenemos metas y cosas que queremos lograr en nuestra vida, pero las ilusiones por sí solas no te llevarán a ellas. Tomar el control de tus finanzas y hacer un plan para tu dinero es la mejor manera de hacer que tus metas coincidan con tu saldo bancario. Las metas financieras te dan una razón para tomar el control de tu dinero. Con el fin de mente, puedes crear una hoja de ruta para lograr tus metas financieras.

En un artículo de Inc Magazine, se destaca la importancia de los objetivos con la afirmación: “Establecer objetivos literalmente altera la estructura de tu cerebro para que percibas y te comportes de maneras que te harán alcanzar esos objetivos”. En otras palabras, establecer objetivos es fundamental para tu éxito.

Dicho esto, a veces crear y priorizar objetivos financieros puede ser un desafío, especialmente si estás pensando en muchas cosas a la vez. En este artículo analizaré algunos ejemplos simples pero extremadamente efectivos de objetivos financieros para ayudarte a comenzar.

Pero primero, analicemos cuáles son los objetivos financieros.

¿Cuáles son los objetivos financieros?

Las metas financieras son objetivos o hitos que desea que su dinero alcance en un momento específico. Ya sea que se trate de crear un fondo de emergencia, liberarse de las deudas o disfrutar de unas fabulosas vacaciones, su meta financiera debe ser clara. Tenga en cuenta que sus metas financieras no tienen que estar vinculadas a compras, pueden ser:

• Vivir un estilo de vida más minimalista
• Ganar una cierta cantidad de dinero a través de un trabajo secundario
• Convertirse en millonario a los 40 años
• Donar una cierta cantidad de dólares a una causa valiosa
• Pasar de una mentalidad de escasez a una de abundancia
• Gana más dinero con tu trabajo

Sin embargo, no conviene confundir un objetivo financiero con un proceso. Un objetivo financiero te indicará cuál será el resultado final, pero tener un buen plan financiero te garantizará que alcances tu objetivo.

El primer paso para conseguir lo que quieres es decidir qué es lo que quieres. (Obtén más detalles sobre cómo establecer objetivos financieros aquí).

¿Por qué son importantes los objetivos de los fondos de inversión?

Los gastos diarios demandarán tu atención, pero es importante que priorices tus objetivos financieros. Crear un presupuesto y reducir los gastos teniendo en cuenta tus objetivos te facilitará la gestión de tus gastos.

Los objetivos financieros te recordarán las razones por las que estás eligiendo un determinado camino financiero. El gasto intencional no te parecerá una privación cuando reduzcas tu presupuesto de ropa o cuando elijas cocinar la cena en casa en lugar de llamar a un servicio de entrega de comida.

Ten claro tus objetivos

Asegúrate de que tus objetivos sean claros. Esto es fundamental para establecer buenos objetivos. La claridad también te ayudará a evitar errores al intentar alcanzar tu objetivo.

Cuanto más específico sea tu objetivo, más probabilidades tendrás de estar motivado para cumplirlo. En lugar de decir que quieres comprar un coche de tres años, sé específico sobre el color, la marca y el modelo del coche que quieres.

Aquí tienes un consejo: cuando estés en la escuela secundaria, ¡crea un tablero de visión! Debes estar entusiasmado con tus objetivos financieros. Cuando mires tu lista de objetivos o eches un vistazo al tablero de visión que creaste, te ayudará a mantenerte concentrado en tu objetivo financiero.

Ejemplos de objetivos financieros en tres marcos temporales clave

Ahora veamos algunos ejemplos de objetivos que puedes aprovechar en función del marco temporal en el que quieres alcanzar tus metas.

1. Metas financieras a corto plazo: 12 a 24 meses

El dinero para objetivos financieros a corto plazo debe ser de fácil acceso y es mejor guardarlo en una cuenta de ahorros. Puede optar por contribuir a estas cuentas de ahorro en forma mensual o con su sueldo.

Cualquier dinero extra que reciba, como un reembolso de impuestos, un cheque de estímulo o un cheque de bonificación, también puede destinarse a objetivos a corto plazo. Algunos ejemplos específicos de objetivos financieros a corto plazo incluyen:

• Ahorrar para las vacaciones
• Ahorros en regalos de Navidad
• Planificando una boda
• Mejoras/Renovaciones del hogar
• Creación de un fondo de emergencia
• Pagar la deuda

2. Metas a mediano plazo: 2 a 5 años

Los certificados de depósito o CD son una excelente opción para ahorrar dinero que quizás no necesites de inmediato. Las tasas de interés suelen ser un poco más altas que las de las cuentas de ahorro tradicionales.

Las metas financieras a mediano plazo pueden requerir más planificación y un poco más de dinero que las metas a corto plazo. Estas son metas que se pueden tener para más adelante o como parte de sus metas anuales. Algunos ejemplos de metas financieras a mediano plazo incluyen:

• Ahorrar para el pago inicial de una vivienda
• Pagar un coche en efectivo
• Te mudas a otra ciudad
• Obtener un título o certificación adicional

3. Metas a largo plazo: 5+ años

Los objetivos financieros a largo plazo requieren planificación y determinación. Es fácil sentirse abrumado por los objetivos a largo plazo si no se tiene claro por qué es importante alcanzarlos.

Debido a que usted estará en el camino para lograr un objetivo a largo plazo durante muchos años, por ejemplo, tener una jubilación bien financiada, es fácil perder el enfoque.

Recordar por qué es importante para usted su objetivo financiero es fundamental para alcanzarlo. Dado que no necesitará el dinero de inmediato, considere invertir el dinero que esté ahorrando en un objetivo financiero a largo plazo.

Con tasas de interés bajas en las cuentas de ahorro, podría considerar invertir en planes 529, 401k o Roth IRA. Algunos ejemplos de objetivos financieros a largo plazo incluyen:

• Ahorrar para la educación universitaria de un hijo
• Invertir para la jubilación
• Pagar una hipoteca

Atributos clave de los objetivos financieros

Es importante saber cuánto necesitará ahorrar y durante cuánto tiempo. Reconocer sus objetivos financieros y crear un plan de ahorro es el primer paso para alcanzar su sueño financiero. Asegúrese de establecer objetivos SMART . Estos son objetivos que son específicos , medibles , alcanzables , realistas y basados ​​​​en el tiempo .

A continuación se muestran algunos ejemplos de objetivos SMART:

Específico

Esto significa definir exactamente lo que se quiere lograr. Por ejemplo, quiero ahorrar $30,000 para el pago inicial de una casa.

Mensurable

Básicamente, lo que quieres es determinar una unidad de medida que te permita hacer un seguimiento de tu progreso. Por ejemplo, necesitaré ahorrar $500 al mes durante los próximos 60 meses para tener $30 000 en 5 años.

Realizable

Para lograr tus objetivos, tendrás que establecer pasos de acción que te permitan alcanzarlos. Por ejemplo, puedo lograrlo ganando más dinero con horas extra en mi trabajo actual o iniciando un trabajo secundario. Las bonificaciones que recibas también se destinarán a mi objetivo de pago inicial.

Realista

También deberás crear objetivos que sean realistas en función de factores como tus ingresos, tu tiempo y lo que puedes hacer. Por ejemplo, cancelaré mi suscripción a la televisión por cable, la membresía del gimnasio y comeré menos fuera de casa para poder ahorrar. En un año, aumentaré mis ingresos en $5000.

Basado en el tiempo

Por último, es importante asignar un plazo específico para alcanzar sus objetivos. Por ejemplo, en 5 años quiero ser propietario de una vivienda. Podré lograr un pago inicial del 20% para una vivienda de $150 000 en 5 años.

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¡Aprovecha estos ejemplos de objetivos financieros para crear los tuyos!

Dedica tiempo a escribir un diario sobre lo que realmente quieres y por qué lo quieres. Una vez que tengas claro lo que quieres, podrás priorizar y establecer plazos para lograrlo.

Establecer metas financieras es un gran paso, pero asegúrese de crear un plan para tener el efectivo que lo respalde. Si bien recortar gastos es un buen comienzo, aumentar sus ingresos también puede ser una excelente manera de alcanzar sus metas financieras.

De hecho, tener una meta de ingresos específica es una gran meta financiera. Asegúrate de aprovechar los ejemplos de metas financieras que se presentan en este artículo. Además, escribir tus metas es un recordatorio increíble cuando necesitas afirmaciones o aliento en el camino.