Cómo convertirse en un coach financiero

Si estás buscando un cambio de carrera, ¿has considerado convertirte en coach financiero? Es una excelente manera de ayudar a otros a encontrar la libertad financiera mientras haces algo que amas. Si quieres convertirte en coach financiero, el proceso no es tan difícil como podrías pensar. A continuación, te guiaremos por todos los pasos que necesitas para convertirte en coach financiero.

¿Qué hace un coach financiero?

Antes de entrar en detalles, hablemos primero de lo que es un asesor financiero. Un asesor financiero es una persona que ayuda a otros a construir una relación positiva con el dinero. Su trabajo es ayudar a las personas a establecer rutinas saludables de gasto y ahorro para maximizar su riqueza.

Es fácil que los clientes quieran darse el lujo de comprar una consola de videojuegos nueva o no pagar la factura de la tarjeta de crédito este mes. Como asesor financiero, estará atento a estos problemas y les recomendará una mejor manera de proceder (es decir, no gastar dinero que no tienen y pagar sus facturas a tiempo).

Motivarás a tus clientes para que sigan encaminados hacia sus objetivos y éxitos. Parte de esto podría ser ayudándolos a realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos y a crear un presupuesto de gastos mensual en diferentes categorías.

Cuando te conviertes en coach financiero, básicamente eres el animador financiero personal de un cliente. Lo educarás y lo ayudarás a alcanzar la libertad financiera. En otras palabras… es un gran trabajo que realmente puede marcar la diferencia a nivel personal.

Diferencia entre un coach financiero y un asesor financiero

Si bien los títulos de trabajo suenan similares, un coach financiero es diferente a un asesor financiero.

Los asesores financieros también ayudan a las personas a administrar su dinero, pero su objetivo es más bien implementar determinados productos y estrategias financieras. Por ejemplo, usted puede recurrir a un asesor financiero cuando necesite ayuda para navegar en el mercado de valores o encontrar el fondo adecuado para invertir su 401(k).

Los asesores financieros, por otro lado, no intervienen tanto en lo que respecta a productos y servicios. No ofrecen recomendaciones sobre dónde invertir el dinero. En cambio, ayudan a las personas a crear hábitos para ajustar sus hábitos financieros y acumular dinero para invertir.

Una forma de verlo es la siguiente: como asesor financiero, ayudarás a los clientes a aumentar sus ahorros mediante la elaboración de presupuestos y otras tácticas positivas de gestión del dinero. Luego, una vez que hayan ahorrado lo suficiente, podrían acudir a un asesor financiero para que les ayude a invertirlo.

¿Por qué convertirse en un coach financiero?

Existen muchas razones importantes para convertirse en asesor financiero. Repasemos algunas de ellas para que pueda ver por qué convertirse en asesor financiero podría ser una buena decisión para usted.

Podrás ayudar a otros.

Quizás el número uno en la lista sea su capacidad de ayudar a otros a sentirse más cómodos con sus finanzas.

Los estudios muestran que el 25 % de los estadounidenses se preocupa por el dinero todo el tiempo o la mayor parte del tiempo , por lo que puede ayudar a brindar tranquilidad a algunas de estas personas preocupadas en lo que respecta a sus finanzas. Ayudar a los demás no solo es una experiencia gratificante a nivel personal, sino que también tiene un impacto positivo en la vida de las personas a las que ayuda.

Tu trabajo se hace según tu propio horario

¿Lo bueno de ser coach financiero? Te da la libertad de trabajar en tus propios términos . Recopilarás tu propia lista de clientes y podrás programar reuniones con ellos según tu agenda.

Si bien iniciar un negocio de coaching es un trabajo duro, podrás planificar tu tiempo en consecuencia según lo que sea mejor para ti.

Hay un alto potencial de ingresos.

A continuación, analizaremos en profundidad el salario promedio de los asesores financieros, pero debes saber que existe un gran potencial de ingresos. Todo depende de cuánto trabajo quieras dedicarle. Y esto se debe a que, cuando tienes tu propio negocio, ¡no hay límite para tus ganancias!

¿Cuál es el salario promedio de un coach financiero?

Tu salario como asesor financiero depende de cuántos clientes aceptes y de tu experiencia. Obviamente, un asesor financiero con más experiencia y con un éxito comprobado puede cobrar más que alguien que recién comienza. Además, alguien con certificación de asesor financiero puede ganar más que alguien que no la tenga.

Los asesores financieros pueden cobrar una tarifa por hora por sus servicios. Si tiene suerte, puede cobrar un anticipo mensual por los clientes que requieran sus servicios de manera continua. También puede establecer una tarifa fija por un período de contratación determinado, como seis meses de servicios de asesoramiento.

Teniendo esto en cuenta, el salario medio de un asesor financiero en Estados Unidos es de 44.342 dólares. Es menos de lo que gana un asesor financiero al año (87.850 dólares), pero eso se debe a que es un trabajo que requiere menos certificación. Dicho esto, sin duda puedes ganar más si estás creando tu propio negocio y aceptando más clientes.

Cómo convertirse en un coach financiero

Convertirse en un asesor financiero no es tan difícil como podría pensar. ¡Hablemos del proceso!

Asegúrese de sentirse cómodo enseñando educación financiera.

Como coach financiero, una de sus competencias principales es enseñar conceptos de educación financiera mientras guía a sus clientes para mejorar sus finanzas.

Por lo tanto, deberá asegurarse de sentirse cómodo enseñando esto. También deberá asegurarse de comprender lo que se requiere para enseñar y entrenar en función de las necesidades de sus clientes.

Obtenga todas las certificaciones necesarias

Una cosa que quizás quieras considerar es obtener la certificación de coach financiero. Ten en cuenta que, en realidad, no necesitas ninguna certificación para convertirte en coach financiero.

Sin embargo, tener certificaciones te otorga un nivel adicional de credibilidad, por lo que podría valer la pena obtener una. A continuación, analizaremos algunas de las mejores certificaciones de coach financiero.

Determine su área de enfoque de asesoramiento financiero

A continuación, deberá pensar en las áreas en las que le gustaría centrarse. Por ejemplo, es posible que tenga experiencia en un área específica de finanzas.

Si recientemente estuvo cerca de declararse en quiebra pero logró salir adelante, tal vez quiera promocionarse entre clientes que se encuentren en una situación similar. De manera similar, si desarrolla la disciplina y la paciencia necesarias para saldar una gran suma de deuda, podría capacitar a otros para que hagan lo mismo.

Aprenda de otros asesores financieros si es posible

Una vez que hayas acotado tu nicho, intenta adquirir algo de experiencia. Ve si puedes acompañar a un asesor financiero para ver cómo funciona el proceso de asesoramiento.

Esto te ayudará a ver qué tácticas funcionan mejor con una variedad de clientes antes de que te involucres solo. Alternativamente, muchos entrenadores ahora comparten su proceso y experiencia a través de podcasts, videos y redes sociales.

Determinar las herramientas y recursos que necesitará para su negocio

Cuando esté listo para comenzar a crear su propio negocio, asegúrese de contar con las herramientas necesarias para tener éxito. Esto incluye la creación de un sitio web y un blog para su negocio. También puede implicar la inversión en software de asesoramiento financiero para ayudar a gestionar a sus clientes.

Un software como este guarda las puntuaciones de crédito, los saldos de las cuentas bancarias y otra información financiera de cada cliente en un solo lugar para que siempre la tengas segura y a mano.

Tenga en cuenta que es posible conseguir un trabajo para una empresa como asesor financiero, pero perderá gran parte de la libertad que conlleva ser dueño de su propio negocio.

También necesitarás poner en marcha un plan de marketing para atraer a tu cliente ideal. Consulta algunos de nuestros consejos para conseguir clientes online.

Cómo obtener una certificación como coach financiero

Como se mencionó anteriormente, no es obligatorio convertirse en coach financiero, pero puede ayudarle a adquirir más conocimientos en el campo.

Además, como se mencionó anteriormente, tener una certificación puede brindarle un nivel adicional de credibilidad. La certificación también puede hacer que los nuevos clientes se sientan cómodos; después de todo, los clientes prefieren confiar en alguien con una experiencia comprobada en el campo.

Antes de elegir tu certificación de coach financiero, asegúrate de que sea legítima. Hay un montón de organizaciones y “expertos” que ofrecen clases y tutoriales de coaching financiero. Si bien pueden ser útiles, no son certificaciones oficiales que puedas incluir en tu currículum.

Lo mejor es que te quedes con organizaciones de certificación oficiales con credenciales reconocidas a nivel nacional. De esa manera, puedes estar seguro de que la información que estás aprendiendo es legítima y no solo una estafa en línea.

Tipos de certificaciones

Si bien existen varias certificaciones financieras , existen algunas certificaciones específicas de coach financiero que puede obtener. Todas son organizaciones certificadas y reconocidas como legítimas en el campo del coaching financiero.

Coach de aptitud financiera (FFC)

Esta certificación proviene de la Asociación para la Educación en Planificación y Asesoramiento Financiero (AFCPE, por sus siglas en inglés) . La AFCPE es una de las principales organizaciones de certificación financiera del país y le enseñará cómo ayudar a los clientes a lograr un cambio duradero en su comportamiento financiero a través de tres módulos educativos independientes.

Consultor Certificado en Finanzas Personales (CPFC)

Esta certificación proviene del Consejo Nacional de Educadores Financieros . En este programa, aprenderás todo lo que necesitas para convertirte en un coach financiero competente durante 180 horas de capacitación y práctica.

Instructor Certificado en Educación Financiera (CFEI)

Esta certificación también es del Consejo Nacional de Educadores Financieros . Cuando te inscribas en este programa, aprenderás las habilidades que necesitas para convertirte en instructor de educación financiera y así poder educar a otros sobre temas financieros. Este programa requiere aproximadamente 40 horas de estudio.

¿Es el coaching financiero adecuado para usted?

El asesoramiento financiero es una carrera gratificante que puede marcar una gran diferencia en la vida de sus clientes. ¿Es el camino adecuado para usted? Todo depende de si está dispuesto a comprometerse a iniciar su propio negocio .

No es necesario que dejes tu trabajo (aún), pero sí debes asegurarte de tener suficiente tiempo para dedicarte a las necesidades de tus clientes. Si estás listo para comenzar a marcar una diferencia ayudando a otros a construir una base financiera sólida, ¡inténtalo hoy!